创建多元化优质服务体系 打造企业护城河 ——专访大唐财富副总裁喻骏

2020年，受到疫情影响，诸多行业将在未来一段时期面临较大的发展压力。但是，2020年的财富管理市场并不悲观。大唐财富作为一家财富管理公司，我们认为，从国外市场的历史经验来看，重大风险事件往往会“孕育”一大批寻求专业机构为其提供财富管理服务的客群。最近几年来，银行、券商、信托公司等各类金融机构纷纷加快布局财富管理业务，正是迎合日益增长的财富管理市场的需要。

财富管理行业作为深水航道，已经成为当下金融行业的兵家必争之地。作为财富管理行业的头部企业，一直以来，大唐财富都致力于为广大客户提供更为优质的财富管理服务，为客户提供丰富产品，倾力打造公司的产品优势、品牌优势和市场优势。

面对财富人群的不断壮大，如何看待当下财富管理行业的发展态势，如何更好的服务客户，快速响应市场变化，大唐财富副总裁喻骏给出了他的答案。

百舸争流竞芳华

财富管理行业广阔前景吸引了各方的关注。一方面，正如喻骏所强调的，目前我国个人财富管理市场规模超过170万亿元，高净值家庭超过300万户。在这个巨大的蛋糕中，商业银行私人银行客户数接近80万,管理客户资产AUM达到10万亿。可以说，中国财富管理市场规模巨大，随着富裕人群增加，他们对财富管理的多样化需求日益增多，也迫切需要专业化的财富管理机构来帮助客户打理财富，提供专业化的服务。

另一方面，“传统商业银行利润总额中来自零售金融业务的比重稳步上升，更加重视财富管理业务和高端个人客户的管理与服务，未来个人财富服务领域的竞争将更加激烈。” 喻骏说。

聚焦服务铸品牌

既然市场前景如此广阔，那各家机构又如何制定自己的市场策略呢？

优质的产品、高品质的服务、专业的资产配置能力……货比三家，孰强孰弱？

喻骏指出，大唐财富自2011年成立，经过九年的发展，我们已经拥有完整的业务架构和风险控制体系，构建了“全品类采集、全方位规划、全球化配置、全生命周期管理”的“四全”产品体系,能够一站式满足客户全方位财富管理需求，提供私人管家式服务。一直以来，我们坚持以客户为中心的经营发展理念，不断根据市场变化调整经营策略并培养了一大批优秀的理财师，为大唐财富客户提供全方位财富管理服务和资产配置服务，实现客户财富的增值保值。

尽管如此，喻骏仍然对公司已有优势保持着清醒的认识：“在财富管理市场，产品同质化很强，当某一家企业创新推出一款新产品之后，同行很快就会复制、效仿，很难通过产品去建立企业的护城河。”

他强调，好的产品可以吸引客户，好的服务可以留住客户。为此，大唐财富将努力实现客户完美体验和良好的口碑，为打造大唐财富优质服务品牌奠定基础。在此过程中，我们更多依靠优质服务、专业化的理财师队伍建设、内部高效运营机制和部门之间协同营销效率的提升来建立大唐财富自身的护城河，确立在财富管理市场的优势。“基于以上考虑，我们要努力打造客户可触达的、全渠道服务一流的财富管理公司。”喻骏解释，在全渠道获客的背景下，与客户接触到的任何一个途径都会是我们服务客户的机会。在服务客户过程中，我们会竭力做好以下工作：

第一，在努力提高产品收益的同时，我们将重点进行产品安全性的管理和风险等级管控，让客户安心持有产品。同时，我们也努力做到风险的充分揭示，做到将适当的产品，以适当的方式，在适当的时间，通过适当的渠道，销售给适当的客户。实现客户所配置产品与其风险承受能力相适配。

第二，高度重视客户体验和服务的提升，紧密客户关系。

第三，全面提升一线理财师为客户进行资产配置的专业能力。我们建议大类客户资产要合理分散投资，在产品类型、期限、流动性上保持多样性，做到合理配置。

第四，要根据客户不同的资产等级，实现差异化服务。为重点客户提供更多的高价值增值服务。

正如喻骏所指出的，面对财富管理的沃土，越来越多的企业更加重视对客户关系，尤其是核心客户关系的维护。如何更好的服务客户，以专业水准满足财富人群多元化资产配置需求，让大唐财富成为客户长期的信任伙伴和财富管理的专家能手，需要我们持续提升为客户提供多样化服务的专业能力。

我们也相信，随着国内投资者对资产多元化配置需求的进一步加深，疫情冲击下头部财富管理机构的优势和引领和示范作用将愈加明显，市场份额也将向头部集中，这种优势也会反哺我们为客户创造更大的财富价值。